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金贝塔－思想创造财富——金融科技|智能投顾|股票工具|基金工具|投资策略|股票组合

金融 | 金贝塔-智能投顾催生新独角兽 - 知乎

金融 | 金贝塔-智能投顾催生新独角兽 - 知乎切换模式写文章登录/注册金融 | 金贝塔-智能投顾催生新独角兽CBi桥中创新创新设计，源于洞察在获得蚂蚁金服大手笔A轮战略投资后，金贝塔的CEO戴京焦，这位前嘉实基金副总裁兼CIO首席投资官，更迫切地寻找一种能简单触达投资小白用户的方式，以便服务好蚂蚁平台上数以亿计的投资小白用户。他们希望构建一个完全不同于传统的证券公司的新型平台，为亿万小白用户提供优质、便宜的金融投顾服务。一次偶然的机会，戴京焦结识了黄蔚和服务设计，并与他们在产品设计合作中结出创意之果。谁是金贝塔？金贝塔是嘉实基金旗下子公司，作为国内最早成立的10家基金管理公司之一，嘉实拥有逾25个投研策略组、超300位专业投研人员，管理基金规模超过2500亿。中国基金公司总管理的基金规模也已经超10万亿。基金市场总体已经达到一定的瓶颈期，没有新方向，市场将维持低增长甚至停滞。做为中国市场最早引进指数基金的大型基金公司，嘉实基金早在21世纪之初，西方刚刚兴起“聪明的贝塔策略Smart Beta”时已经看到其价值所在。加上最近几年中国互联网的发展，新生代投资者没有被很好地服务到。嘉实基金深厚的投资经验＋费用低廉的SmartBeta的智能推荐，配合能够触达所有人的互联网，智能投顾服务能够触及更普遍的互联网新兴用户。2014 年 8 月，嘉实基金进军互联网金融领域，创建了金贝塔网络金融科技 ( 深圳 ) 有限公司（以下简称金贝塔），目标成为智能投顾领域的领跑者。时任嘉实基金总裁的赵学军博士任金贝塔董事长， 戴京焦与原嘉实基金指数投资部总监杨宇任联席CEO。金贝塔的使命与嘉实的整体理念一脉相承。“我们为金贝塔配备了投资实力最强的CEO组合”，赵学军博士曾说。金贝塔的名字源于西方成熟市场的“Smart Beta聪明的贝塔”投资策略。毕竟是千亿规模的传统金融机构，在技术、风险管理等所有金融领域，他们都是顶级的。但面对互联网用户，他们始终知道自己并不是最佳运营人选，“我们一直在寻找更优方案，更熟悉互联网，更懂用户的人。”戴京焦表示。蚂蚁生态圈长什么样？金贝塔最初的用户以职业投（chao）资（gu）人群为主，也是他们擅长的领域。蚂蚁金服的战略入股让金贝塔得以跻身蚂蚁生态圈。2017年11月，金贝塔在蚂蚁财富上线金贝塔财富号，正式开始服务蚂蚁平台的亿万用户，向更多初入市场的投资者普及他们的投资策略和智能投顾服务。此时，他们的客户人群与以往熟知的炒股人群发生了巨大的转变。 蚂蚁金服平台上数亿用户，他们中很大部分，唯一买过的基金就是余额宝，股票更是从未触及。但是没有投资经验并不代表他们不想触及，因为很多时候他们只是搞不懂那些复杂的指数到底是什么，哪些指标才是真正有意义，并能够帮他们赚到钱的。所以，到底哪些蚂蚁用户才是他们的目标受众，这些人会有什么样的差异化需求，又都有哪些共性，该如何吸引他们的注意，并能够长期保持用户的黏性，成为金贝塔财富号的首要目标。金贝塔的思路很清楚：找到用户，做出精准的用户画像，深入了解用户需求。金贝塔找到桥中， 希望借助桥中在用户调研和产品设计方面宝贵的经验，协助金贝塔高效达成目标。 桥中与金贝塔一起邀请了未来财富号的潜在用户进行了深度访谈，探讨：为什么基金总在赚钱，而投资者总在亏钱？关于投资，投资者到底要知道什么，他们想要知道什么？到底谁才是金贝塔的用户？ 结果发现，未来的目标用户有明显的特征：年轻化、净资产总额较低、有潜在理财需求但又不懂理财、不敢理财、对理财认知尚浅。所以用户并不知道自己要什么；对新生的互联网金融机构因为缺乏交集，没有信任感；对高高在上的传统机构，他们又缺乏亲近感。如何用互联网语言向小白用户说金融在当今的这个快餐时代，这些用户在初期迫切的想要了解金融理财方面的知识，却没有时间和耐心，希望可以有一些简单容易上手的工具，帮助他们快速了解理财信息。在他们尝到一些理财的甜头或者被身边的一些有经验的理财用户影响之后，他们会花费更多的精力去了解理财相关的知识和咨询，同时也希望可以和专业人士交流。在相对成熟之后，他们对于惯用的理财平台也会产生比较强的黏性和忠诚度。在梳理了用户画像和他们使用理财产品的旅程之后，我们发现了和小白用户沟通的一个机会点：市面上的基金产品众多，在用户／投资者选择时，常常摸不清头脑。针对目标用户的人群特征，一款帮助用户秒测基金赚钱能力的傻瓜产品思路逐渐成型，分别从基金投资收益、最大跌幅、费率横向比较以及基金经理稳定性4个纬度来呈现基金与用户最相关的四个因素。金贝塔的创新工作组在项目结束后，将这块基金简测仪迅速迭代，同时在微信公众号和支付宝财富号上线。同期上线的还有股力值，一款基于同一背景和逻辑梳理的股票简易评测工具，让初级投资者不需要做调研就可以一目了然该股票实力。股力值测股票分5个纬度：首先，这是一笔好生意，其二，成长性高，其三，估值是否合适合理，其四，其现金流充裕度如何，第五，安全性。“这两款产品有望成为金贝塔的爆款，为金贝塔的客户引流奠定基础。”戴京焦表示。所有来到金贝塔的用户都会用基金简测仪或者股力值来测他们投资的、或者感兴趣的基金或者股票，甚至多方转发，让金贝塔和用户产生关联的同时，达到社交和市场传播目的。今年5月，金贝塔获得某知名基金的B轮领投，夯实细分行业的龙头位置。桥中很高兴成为金贝塔的创业伙伴，作为服务与创新顾问与其携手前行。编辑于 2019-07-19 18:58设计服务设计案例​赞同 1​​添加评论​分享​喜欢​收藏​申请

策略护航 挖掘真成长——深证优势成长指数6月15日重磅发布

策略护航 挖掘真成长——深证优势成长指数6月15日重磅发布

策略护航 挖掘真成长——深证优势成长指数6月15日重磅发布

2017-06-18 18:20:29

观点

随着股票投资市场的发展，诞生了千千万万的投资策略，价值投资和成长投资成为股票投资的两种主流策略。然而，价值投资在A股仍然充满争议，但与中国经济的高速增长相辉映，成长股投资策略则成为A股投资者高度共识的有效策略之一。

基于此，为了将成长股投资策略指数化，从而给投资者提供更便捷、更高效和更低成本的投资，金贝塔网络金融科技（深圳）有限公司自主研发了深证优势成长指数（指数代码为399698），已于2017年6月15日在深交所重磅上市。

深证优势成长指数简介

深证优势成长指数代码为399698。该指数使用金贝塔公司提供的基于GARP策略的优势成长模型，选取在深市中低估值的50只成长股作为成分个股，以2008年12月31日为基期， 1000点为基点，采用派氏加权法逐日连续实时计算而得。

（价值投资可追溯到巴菲特老师本杰明·格雷厄姆，GARP (Growth at a Reasonable Price)投资策略是继价值投资和成长投资之后最为热门的投资策略之一，20世纪传奇投资大师彼得.林奇将该策略发挥到极致，并取得了举世瞩目的成就。GARP投资策略兼顾价值和成长，志在寻找相对低估，同时又具备持续稳定增长潜力的上市公司。）

深证优势成长指数的从08年以来的走势表现，呈现出以下三大特性：

特性一：高收益

深证优势成长指数经过牛熊市的考验，表现出优秀的高收益。它的发布，能够体现深市企业的成长特色，反映低估值成长股的运行特点，向市场提供更丰富的量化策略，满足指数化产品创新发展的需要，实现三方互利共赢，这也是GARP投资策略在深A市场上罕见的优秀指数产品。

特性二：收益稳健

深证优势成长指数在2009-2016全部跑赢三大基准，不管是市场表现较好的2009年和2015年上半年，还是市场表现较差的2011年和2015年下半年。在明显偏价值风格的2014年，深证优势成长指数明显跑赢深证综指和深证成长，依然能大幅领先基准。

特性三：风险收益比高

深证优势成长指数在回撤没有明显劣势下，每年均获得大幅超额收益，风险收益比较高。

2017年以来，深证优势成长指数小幅跑输基准，从历史统计数据来看，深证优势成长指数每年跑赢基准，且仅有2011年出现负绝对收益，因此，目前短暂的跑输基准给予我们低位建仓的机会。

金贝塔网络金融科技（深圳）有限公司（以下简称“金贝塔公司”）是嘉实集团在深圳投资设立的网络科技公司，核心产品为社交组合投资平台“金贝塔”。基于嘉实集团雄厚的策略研究基因，广纳行业内优秀的策略研究人才，金贝塔公司依靠自主研发实力打造了国内首家面向大众投资者的Smart Beta（聪明的贝塔）组合投资平台。

深证优势成长指数的实时发布，能够很好地体现出金贝塔公司在投资领域的研究成果，吸引更多投资者关注与参与；通过金贝塔投资平台，推动策略指数在中国市场的创新发展，大幅降低投资者获取专业化指数服务的门槛。

后续金贝塔公司还会陆续与行业内优秀的指数公司联合发布一系列有特色的Smart Beta类指数，欢迎各大投资机构与金贝塔洽谈进一步的合作，如有意愿，可先微信联系金贝塔运营同事（金贝塔--金金微信号：13530649001）

温馨提示：非常感谢投资者对金贝塔的信任和支持，也非常感谢投资者对新发布的【深证优势成长指数】产品的关注，目前这款指数产品我们会尽快与优秀的基金公司合作，形成可供投资者购买的基金产品，届时会第一时间通知我们的投资者，敬请期待。

求雪球，一起牛，金贝塔的评测? - 知乎

求雪球，一起牛，金贝塔的评测? - 知乎首页知乎知学堂发现等你来答​切换模式登录/注册炒股求雪球，一起牛，金贝塔的评测?关注者8被浏览2,684关注问题​写回答​邀请回答​好问题​添加评论​分享​1 个回答默认排序匿名用户一起牛没怎么用过，暂时不表。关于雪球和金贝塔，其共性是都是做社交金融和做股票组合。简单分析如下：从产品定位上讲，雪球是“交流社区+券商用户”。而金贝塔是“投顾平台+港股券商+工具”，其中金贝塔与新财富联合举办的新财富投顾评选，聚集90家券商,14000+投顾参与；作为智能投顾平台的金贝塔，则提供投资策略/股票工具/基金测一测等一站式解决方案。雪球官方介绍金贝塔官网介绍从目标用户来讲，雪球是针对所有想理财的用户；金贝塔则分为几块，投顾平台和港股券商针对的是高净值客户，工具则是针对大众群体。从商业化来看，雪球有券商广告费、用户实盘委托下单和券商合作。金贝塔有投顾课程和付费组合。从下载量来看，雪球的下载量是551万，金贝塔的下载量是112万（数据来自应用宝）。金贝塔一般在金融行业内部比较流行，但用户量增长得比较快。而且金贝塔作为嘉实基金的子公司，还获得蚂蚁金服的战略投资。雪球APP应用宝上的下载量金贝塔APP应用宝上的下载量从运营来说，雪球主要是UGC，而金贝塔主要TO B的模式。从用户界面上看，雪球是强资讯性的平台，可以说是资讯驱动型。所以一打开雪球APP，会发现有各种各样的信息供选择。金贝塔界面则要简洁的多，但也有资讯的板块，但都是官方发布的信息。一言以蔽之，关于资讯，雪球是UGC为主，金贝塔是PGC为主。雪球APP首页用户界面金贝塔APP首页用户界面最后想给大家安利一下金贝塔三个很实用的工具，“研报筛选，股力值测一测，基金测一测”。尤其是后面两个工具，强烈建议大家在买股票和买基金之前扫一扫，排一下雷。第一个工具是研报筛选：甄选新财富排名前3的分析师研报，想看哪个股票或行业直接搜索即可。金贝塔APP研报筛选工具1金贝塔APP研报筛选工具2第二个工具是股力值测一测：股力值测一测1股力值测一测2这个工具相当于就是给股票做一下体检，从好生意、成长性、便宜度、安全性、现金流五个维度来给用户一个直观的认识。第三个工具是基金测一测：基金测一测工具1基金测一测工具2这个工具相当于就是给基金做一下体检，从最近一年收益、最大跌幅、基金收费和基金经理管理本基金年限五个维度来给用户一个直观的认识。发布于 2018-07-04 10:51​赞同 3​​添加评论​分享​收藏​喜欢收起​​

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“探雷工兵两融版”为券商两融业务保驾护航_中证网

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“探雷工兵两融版”为券商两融业务保驾护航

李惠敏中国证券报・中证网2020-11-05 20:35

　　中证网讯（记者 李惠敏）近日，金贝塔公司正式发布了旗下核心FI-tech产品“探雷工兵”的重磅升级版本――探雷工兵两融版。作为紧密贴合行业痛点的又一创新实践，探雷工兵两融版的推出再次证明了金贝塔在投资风控领域走在了行业创新的前沿。

　　数据显示，证券公司融资融券业务正处于快速发展阶段，截至2019年底，已有94家证券公司参与融资融券业务，该业务已经成为我国证券公司的主营业务之一。与此同时，2019年上市证券公司公告了多起因融资业务引发的巨额违约诉讼案件，单笔最大涉案金额高达几亿元，证券公司为此计提大量坏账准备。从现有案例来看，普遍由于爆雷股票连续跌停，导致客户无法及时平仓，从而无法偿还证券公司的融资本金和利息。若出现大量客户违约事件将会对证券公司融资融券业务产生巨大风险。因此，对于融资融券标的股票池的风控管理，也成为证券公司融资融券业务部门亟待解决的难题。

　　在此背景下，金贝塔公司联合头部证券公司展开了深入合作，通过采取数据提取及清洗、指标筛选及确定、确定权重及模型有效性分析、模型实时更新四个量化评级步骤，由数十人的研究团队经过近半年的不断打磨，成功研发出了探雷工兵两融版，通过该模型，可以实现将个股连续跌停提前预警率提升到91.34%（通过提取2016/01/01至2020/04/30之间所有连续跌停数据，计算探雷工兵两融版连续跌停5个交易日及以上的提前预警率），极大的提高了风险控制水平。

　　升级后的两融版探雷工兵，从上市公司的潜在波动、公司负面信息、公司质地出发，给出风险评级；对于特别事件高风险类股票给予最高风险评级，其余股票依据三个维度的风险聚集情况及负面信息为主的逻辑将股票分为七个风险等级，该产品在方法论、数据、系统及服务四方面具有较大优势。

　　面对突发疫情和复杂国际形势，我国经济下行压力日益增大，而伴随着常态化的退市机制的推出，今后一段时间，爆雷事件还会成为常态，这对金融机构的风控能力提出了更高要求；随着我国对金融市场的全面放开，使得金融市场的竞争日益激烈。面对这一复杂局面，金融机构需要不断提高金融科技和金融创新水平。

中证网声明：凡本网注明“来源：中国证券报・中证网”的所有作品，版权均属于中国证券报、中证网。中国证券报・中证网与作品作者联合声明，任何组织未经中国证券报、中证网以及作者书面授权不得转载、摘编或利用其它方式使用上述作品。凡本网注明来源非中国证券报・中证网的作品，均转载自其它媒体，转载目的在于更好服务读者、传递信息之需，并不代表本网赞同其观点，本网亦不对其真实性负责，持异议者应与原出处单位主张权利。

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金贝塔发布RISKIT（锐科）风险管理与业绩归因系统_中证网

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金贝塔发布RISKIT（锐科）风险管理与业绩归因系统

李惠敏中国证券报・中证网2019-08-12 15:20

　　中证网讯（记者 李惠敏）近日，金贝塔网络金融科技（深圳）有限公司正式发布“RISKIT―风险管理与业绩归因系统” （简称“RISKIT系统”），该系统集合了风险监控、风险预测与管理、业绩与风险归因分析、组合优化等功能。RISKIT系统是金贝塔量化研究的最新成果，也是继“探雷工兵-风控预警平台”产品后，金贝塔在投资风控领域的又一重磅产品。

　　金贝塔始终致力于利用科技手段提高机构客户的投资、风控效率，解决“市场信息不对称”的痛点和难题。RISKIT系统将组合收益拆分为市场因素、行业因素、风格因子、资产选择等模块，逐个模块进行业绩归因，并通过对投资组合的风险敞口测算，对组合进行实时风险控制与跟踪，从而对投资组合和投资经理进行精准画像，界定投资经理的“能力圈”。

　　相比国内外其他产品，RISKIT系统更专注于A股市场的风险管理与控制，采用国内普遍使用的行业分类、加入更适应中国市场的因子，支持多种输出格式、有更加便捷的操作界面，所以更符合A股投资者的使用习惯，更贴合A股市场，具有更高的可扩展性、易用性和性价比。

　　RISKIT系统广泛适用于券商、公募基金、私募基金、保险资管、银行等资产管理和投资机构，为其精确分析投资组合及投资人员能力提供了高效工具。同时，该系统还可以为资金委托人、基金代销机构提供评价资产管理人、代销产品的有效“标尺”，为资产的保值增值、深度服务客户保驾护航。

　　近两年经济下行压力增大，爆雷事件增多的大环境，对金融机构风险控制的效率、及时性和精确性都提出了更高的要求。金贝塔风险控制系列产品将从金融机构的痛点和需求出发，不断推出更多的产品及解决方案，为金融机构“科技赋能”。 后续，金贝塔融合嘉实基金博士后科研工作站最新成果，将推出RISKIT-AI增强版，AI增强版将有效解决A股个股波动率预测、个股跳跃等问题，使得RISKIT系统在预测A股个股波动率方面处于行业领先水平。 

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特别呈现 | 金贝塔CEO戴京焦：思想创造财富，深知致远_商务频道_财新网

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特别呈现 | 金贝塔CEO戴京焦：思想创造财富，深知致远

2019.01.29

思想的能量到底有多大？全球首个管理思想家排行榜“Thinkers50”曾将“思想”的作用分解为三点：思想拥有改变世界的力量，管理思想是解决各种人类事物的根本之匙，新思想可以创造更美好的未来。简而言之，思想的力量可以超越时光，不断推动人类认知的前进，包括创造财富。

ALPHA演说第13位演讲者金贝塔CEO戴京焦认同这一理念。她指出，财富的创造不是无本之木无源之水，也不是一时之功；它是思想在演变过程中不断向前发展、不断落地的体现。

那什么是真正创造财富的好思想呢？戴京焦总结提炼了财富生产“第一性原理”的五大要点。

首先，创造财富的方法必须要做时间的朋友；

第二，创造财富的速度应能超过通胀和货币供应的增速；

第三，创造财富的方法应该具有持续的驱动力；

第四，这一方法应该符合社会的良知，不伤害社会大众的利益为基础；

最后，创造财富的方法和工具有没有经历过历史的检验。

乍看起来，五点“第一性原理”都是常识性的道理，但能真正践行，却需要智慧和定力。在财富管理中，如果能够把这些要点作为勾选的清单，将会给投资者带去很大的帮助。

如果说上述五点提供了积累财富的方法，有了一定的财富之后还要有驾驭财富的能力。戴京焦分享道，很多投资者对她表达过对货币基金的喜爱，因为这种工具的风险足够低，还可以定期有稳定的利息补贴家用。但戴京焦指出，驾驭财富仅仅靠这种防守型策略是不够的，因为它放弃了更多时间的价值。

以二级市场的股票投资为例。买一家股票就是购买一家公司的股权，找到好的公司，做时间的朋友，分享经济发展和企业未来的利益。戴京焦多年前拜访美国互联网证券行业的先锋人物Charles Schwab（嘉信证券）创始人，谈到投资理念，他的一番话让人印象深刻：“你看外面旧金山美丽的湾区景色，鳞次节比的大楼，包括楼下的停车场，这些东西是停滞的。但是公司不同，公司是会增长的，除了极少数心术不正的人，绝大多数人创办企业，是想让这个企业基业长青，不断增长下去。如果你认同他的业务，那么就购买他公司的股权，和他的公司一起成长，你的财富也就自然随之增长，这是多么美好的一件事情。”

思想创造财富，需要知行合一。戴京焦给普通投资者提出五个“投前发问”，指引每个普通人在投资决策前扪心发问：我是否准备好了？

首先，我能不能拿出如农民耕种般春耕秋收的耐心；

其次，当我们选择财富创造的工具时，需要检验这一工具的速度和加速度是否足够；

第三，这一工具的动力源是什么，它是否有足够强大的驱动力；

第四，这一工具的使用和财富获得是否符合社会价值观和良知；

最后一个自问：这一次我们抱着侥幸心理吗？

当投资者有了这样系统、全面和清晰的认知之后，需要坚持纪律，反复实践。最后，戴京焦强调，当我们在构建财富的大厦时，同时要防范它的塌陷，即要防范毁灭财富的行为，这与掌握如何创造财富的方法同样重要。就像我们学会开车，踩油门让我们加速，刹车则让我们避免毁灭性的灾难。目前，市场上已经出现了一些金融科技的工具，能够为投资者提供帮助。以金贝塔开发的产品“探雷工兵”为例，它能够通过扫描市场上企业的财务预警指标、舆情、事件和行为等信息，及时给予投资者提示。

关于嘉实基金

嘉实基金管理有限公司成立于1999年3月，是中国最早成立的十家基金管理公司之一。十九年来，嘉实基金秉承“远见者稳进”理念，至今已发展形成涵盖公募基金、机构投资、养老金业务、海外投资、财富管理等“全牌照”业务，截至2018年底，实现各类资产管理规模9500亿元人民币，为逾八千万大众投资者以及社保、企业年金等机构客户提供专业、高效的理财服务。

关于金贝塔

金贝塔网络金融科技（深圳）有限公司成立于2014年，是一家获得国家高新技术企业认定的金融科技公司。金贝塔在2014年首创中国的投资组合社交手机应用平台——金贝塔APP，是智能组合投资技术应用的先行者。

关于ALPHA

ALPHA 是由嘉实基金打造的中国首档投资家演说节目，致力于邀请对资本、对投资、对人生有独到见解的“投资家”表达有立场的观点，重启探讨思想的价值。Alpha就是思想，思想就是Alpha。ALPHA 专注于展现思想的魅力，为受众提供真正有价值的内容，为知识与见识的分享搭建舞台，做思想的一极。

*本文刊发在财新promotion频道，不代表财新网编辑部观点

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金贝塔刷遍券商朋友圈的投顾大赛，全中国会炒股的人都在这！ - 知乎

金贝塔刷遍券商朋友圈的投顾大赛，全中国会炒股的人都在这！ - 知乎切换模式写文章登录/注册金贝塔刷遍券商朋友圈的投顾大赛，全中国会炒股的人都在这！金贝塔思想创造财富金贝塔是嘉实基金和蚂蚁金服投资的一家互联网金融新秀，早些年一直以投资组合社交平台著称。今年，金贝塔和新财富一同举办了新财富最佳投资顾问评选。从官方公布的参评数据来看，共有89家券商、19家证券咨询公司的14251名投资顾问参与了评选。那么，这样一场投顾评选活动的盛大揭幕，在整个投顾生态圈里扮演了什么角色，我们接下来要介绍一下主办方之一的新财富杂志。新财富是谁？2003年，当《新财富》创造性地将分析师排名的概念引入中国时，A股市场的大多数投资者对分析师这一职业还极为陌生。15年来，新财富最佳分析师评选推动了中国研究话语权的确立，推动了分析师群体价值在整个中国资本市场的地位提升。新财富最佳分析师评选每年会评选出各行业分析师的排名，相当于为行业提供了一个标准，去反映分析师的研究服务能力。这几年，国内券商研究大佬们身价、名气、话语权蹭蹭上涨，明星分析师影响力逐年被强化。最终，研究所成绩变得与明星分析师号召力息息相关。券商和投顾机构在新的投顾评选中看到了机会，这是一场打响投顾群体名气，宣传公司实力及提高行业地位的大型网络pk战役。中国好投顾们欢欣踊跃，积极参赛，浩浩荡荡地开始了这次为期近一年的投顾评选活动。光有新财富杂志这样的重磅财经媒体还不够，投顾评选另一主办方金贝塔，是一家带有金融基因的互联网公司。金贝塔是谁？查询金贝塔的背景，我们会发现它的股东有嘉实和蚂蚁金服两大顶尖金融机构，旗下同名App“金贝塔”在应用宝平台有百万的下载量，是主打证券投资组合的社交平台。用户可以在App上创建投资组合，即买入哪几只股票，仓位如何，然后定期维护调仓；也可以查看其他人的投资组合。金贝塔自身也有官方研究团队，依据不同策略推出了将近100个组合，此外，平台还能看到一些分析师大V创建组合。可见在开展新财富投顾评选之前，金贝塔已经具备一定的网络技术经验，和组合投资的金融基因。国内有开展过投顾评选吗？在此之前，腾讯财经与中国民族证券、新浪财经与新时代证券以及金融界爱投顾与长江证券已经分别举办过投顾大赛，均是采用了“机构+券商”的合作模式，而这也导致了比赛的参与者同时也是比赛的组织者，因此，这些比赛的结果很难具备太大的说服力。爱投顾携手长江证券举办投顾大赛，组织者取得最终大奖本届评选不同的是，金贝塔与新财富作为第三方机构，自身不参与到比赛中去，因此在评选的公正性上相对其他的比赛要更具备信服力，这可能也是这次评选能够吸引超过百家券商投顾参赛的原因。再且，更大的差异点在于，投顾大赛是趋利性质较强的，胜者获得现金价值奖励，任何人都可以参与；而新财富投顾评选活动限于行业内，参选者必须持有证券业协会注册的投资咨询牌照，获胜投顾和机构会获得行业殊荣。而从评选时间来看，新浪“中国好投顾”只有3个月，金融界的投顾大师赛只有2个多月，腾讯的比赛更是只有4个星期。如此短的时间里，想要真正去衡量出一个投顾的水平与实力其实并不现实，相比之下，新财富投顾评选时间跨度达到半年以上，从时间意义上讲，更长的交易时间，往往才能体现出一名投顾的真实水平，这也能说明出这次评选的专业性。这场投顾评选的水平怎么样？从金贝塔App的投顾模块的数据来看，本次评选活动，参评人数14251人，是同类型比赛中参评人数最多的一次，截至7月24日收市的收益榜上，排名前100名的投顾，收益在10%以上，排名前10名的收益在20%以上。考虑到前段时间的弱势行情，这个表现可圈可点。尽管金贝塔+新财富举办投顾评选的各方优势明显，但是真正想要实现这次投顾评选目的并不是那么容易，至少对于金贝塔而言，问题依然存在。金贝塔App投顾模块有交流吧，每天评论数约几十条，相对万人参评的规模，显得略为冷清。即使是在热门频道下，评论点赞都少有超过10个。金贝塔期望投顾在参评之余能积极交流，但实际的参与度并不理想，如何调动投顾们以及其他普通用户的积极性值得思考。此外，由于投顾无需对外公布调仓情况，因此我们无从得知各个投顾持仓的动向。对于普通投资用户来说，这场投顾评选至少在举办期间，无法为他们带来投资决策的参考。综上，想要真正实现投顾评选的初心，主办方还需要进行一番打磨。但不可否认，这次的投顾评选相较于过去的几次投顾大赛显得更加专业与规范。究竟谁能在投顾评选中脱颖而出，谁将会是中国证券市场上最佳投顾，我们翘首以待。本文部分来自网络，感谢作者对我们所举办的这次新财富投顾评选活动的关注。编辑于 2018-07-30 10:06炒股投资顾问股票​赞同 2​​添加评论​分享​喜欢​收藏​申请